كم من المال يوجد في العالم؟
لا يوجد رقم واحد، لأن النقد والودائع المصرفية والأصول المالية وثروات الأسر هي طبقات مختلفة من نفس النظام النقدي. يعرض هذا الدليل الطبقات جنبًا إلى جنب حتى تصبح الأرقام منطقية في النهاية.
الجواب القصير
إذا كنت تقصد النقد المادي، فإن العالم لديه تقريبًا نحو 8 تريليونات دولار في الأوراق النقدية والعملات المعدنية. وإذا كنت تقصد الأموال التي يمكن للناس إنفاقها عن طريق البنوك والودائع، فالرقم أقرب إلى ذلك نحو 120 تريليون دولار من أجل المال العريض. إذا كنت تقصد كل الثروات الخاصة، بما في ذلك المنازل والأسهم والسندات وملكية الأعمال، فإن التقدير العالمي المألوف موجود نحو 471 تريليون دولار أو أكثر.
تلك ليست تناقضات. وهي تعريفات مختلفة. كلما صعدت إلى أعلى الهرم، أصبحت الطبقة أقل سيولة.
الهرم المالي العالمي
من الأسهل فهم المال كطبقات مكدسة. النقد هو الطبقة الأصغر والأكثر سيولة. الثروة هي الطبقة الأكبر، لكن الكثير منها لا يمكن إنفاقه غدًا دون بيع الأصل أولاً.
ما الذي يعتبر مالاً؟
معظم الحجج حول مقدار الأموال الموجودة هي في الواقع حجج حول التعريفات. يتم قياس المحفظة والحساب البنكي والمنزل بالدولار، لكنها ليست سائلة بشكل متساوٍ.
م0/ نقدا
أضيق طبقة: الأوراق النقدية والعملات المعدنية واحتياطيات البنك المركزي حسب تعريف البلد. إنه المال الذي يمكنك الاحتفاظ به جسديًا.
م2/المال بمعناه الواسع
طبقة الإنفاق العملية: العملة بالإضافة إلى الودائع والأرصدة الأخرى عالية السيولة. هذه هي أفضل إجابة عن مقدار الأموال القابلة للإنفاق الموجودة.
ثروة
طبقة الملكية: العقارات والأسهم والصناديق والشركات والأصول المعمرة مطروحًا منها الالتزامات. الثروة ذات قيمة، ولكن ليست كل الأموال جاهزة للإنفاق.
تقدير طبقة تلو الأخرى
| طبقة | تقريبا. مقاس | ما يتضمنه |
|---|---|---|
| نقدي | ~$8T | الأوراق النقدية والعملات المعدنية المتداولة في جميع أنحاء العالم |
| ضيق المال | ~$40T-$50T | النقد بالإضافة إلى الأرصدة المصرفية القابلة للإنفاق على الفور |
| أموال واسعة | ~$120T | النقد والشيكات والمدخرات والودائع القريبة من المال |
| الثروة المالية | ~$305T | الودائع والأسهم والسندات والصناديق والمعاشات التقاعدية |
| الثروة الخاصة | ~$471T+ | صافي ثروة الأسرة، بما في ذلك الإسكان والأصول المالية |
| الديون العالمية | $300T+ | ديون الحكومة والشركات والأسر؛ إنها مطالبة وليست أموالاً إضافية |
| المشتقات النظرية | $600T+ | القيمة الاسمية للعقد؛ مفيدة للحجم، ولكن ليس كومة من النقود القابلة للإنفاق |
لماذا يتغير الرقم حسب المصدر
يقوم البنك المركزي بقياس المعروض النقدي لدولة واحدة. تقرير الثروة يقيس صافي الثروة عبر الأسر. قد يضع تصور السوق الأسهم والسندات والديون والمشتقات المالية على نفس اللوحة. كلها مفيدة، لكنها تجيب على أسئلة مختلفة.
للمقارنة اليومية، عادة ما يكون المال بمعناه الواسع هو الرقم الأنظف. بالنسبة للقوة الاقتصادية، فإن الثروة الخاصة أكثر أهمية. بالنسبة للسيولة في الأزمات، فإن النقد والودائع هي الأكثر أهمية.
المصادر والمنهجية
يتم تقريب التقديرات لجعل الطبقات قابلة للمقارنة. ويتم تجميع نطاقات العملة والنقود العريضة من المجاميع النقدية للبنك المركزي والبنك الدولي، في حين تستخدم الطبقات المالية والثروات الخاصة أبحاث الثروة العالمية الرئيسية.
- بيانات البنك الدولي بشأن الأموال العامة
- تعريف النقود بمعناها الواسع في منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية
- تقرير الثروة العالمية من تقرير الثروة العالمية من UBS
- تقرير الثروة العالمية لمجموعة BCG
- تصورات المال والأسواق الرأسمالية المرئية
ملاحظة الطريقة: تتحرك المجاميع النقدية العالمية مع أسعار الصرف والتضخم ومراجعات البنوك المركزية. تعامل مع كافة الإجماليات على أنها تقديرات مقربة، وليست أرصدة دقيقة في الوقت الفعلي.
تحويل السياق الكلي إلى سيناريوهات السوق
عرض النقود هو مجرد مدخل واحد. يجمع BeCoin بين تاريخ الأسعار ونماذج الاتجاه والسياق الكلي في سيناريوهات الصعود والهبوط للبيتكوين والإيثريوم والأسهم والسلع والمزيد.
افتح Forecast Hub