日内交易盈亏计算器
输入您的下注额、经纪商赔付率和胜率，即可查看净盈亏、精确的保本胜率、每笔交易的期望值，以及——不同于任何其他计算器——您真实的波动性、连亏概率和破产风险。
本场账户余额预测
按您的优势绘制的预期账户曲线，并附上由波动性得出的现实最佳与最差情形区间。
如何使用本计算器
- 1输入下注额您每笔交易投入的固定金额——交易不利时您将损失的部分。
- 2设置经纪商赔付率盈利时经纪商返还的百分比。多数日内交易经纪商赔付 70–95%。
- 3输入您的胜率您真实测得的盈利交易占比——而非期望。请使用至少 100 笔交易的历史。
- 4添加交易笔数与余额本场长度与账户规模可解锁波动性、破产风险与仓位分析。
- 5查看结论优势、期望值、现实区间和盈利收场概率——全部即时更新。
为什么 50% 胜率会亏钱
日内交易是不对称的。亏损时您损失全部下注额；盈利时经纪商只返还一部分——80% 赔付率在 100 美元风险上带来 80 美元利润，而非 100 美元。
这种不对称就是全部关键。在 80% 赔付率下赢一半交易，每两笔您亏 100 美元、赚 80 美元——净亏损。保本不在 50%，而在 55.6%。赔付率越低，您要翻越的墙越高。
本计算器把这一现实摆在前面：为您的赔付率给出精确保本胜率、您高于或低于它的优势，以及每一笔交易的期望值。
实例：为什么赔付率胜过胜率
一套在 1000 笔、每笔 100 美元交易中保持 55% 稳定胜率的系统。唯一不同是经纪商赔付率。看看最终结果如何反转。
| 指标 | 经纪商 A — 80% | 经纪商 B — 85% |
|---|---|---|
| 赔付率 | 80% | 85% |
| 盈利交易（55%） | 550 | 550 |
| 亏损交易（45%） | 450 | 450 |
| 盈利所得 | $44,000 | $46,750 |
| 亏损 | $45,000 | $45,000 |
| 净结果 | −$1,000 | +$1,750 |
按赔付率的保本胜率
仅为不亏损您必须赢得的最低交易占比。低于这些数字，无论多么自律，数学都注定亏损。
| 赔付率 | 保本胜率 |
|---|---|
| 95% | 51.3% |
| 90% | 52.6% |
| 85% | 54.1% |
| 80% ← 您的赔付率 | 55.6% |
| 75% | 57.1% |
| 70% | 58.8% |
| 65% | 60.6% |
| 60% | 62.5% |
期望值与您的优势
正期望值是长期优势。负期望值是缓慢而在数学上必然的失血。
期望值是一笔交易重复数千次后的平均盈亏。它是交易中最诚实的数字：剔除运气，显示您的策略每笔实际赚多少。在 100 美元下注上 0.50 美元的正期望值，是真实且可复利的优势。负期望值无法靠仓位管理、马丁格尔或纪律挽救——只能靠更高的胜率或更高的赔付率。
波动性：为什么盈利策略仍会爆仓
期望值告诉您终点；波动性告诉您道路有多颠簸。即便拥有真实的 5% 优势，路径仍是随机游走——短期的坏运气常常把一套好系统埋没足够久，使交易者放弃它，或加倍下注而爆仓。
这正是所有其他计算器忽略的空白。它们把胜率乘以赔付率就停了。我们对整个分布建模：结果的现实 ±1σ 区间、您真正以盈利结束本场的概率，以及您应预期的最长连亏。
破产风险
破产风险是您的账户在优势兑现之前归零的概率。它随下注额急剧上升。即使是每笔冒 20% 风险的盈利交易者，也可能被一次普通连亏清盘。结果中的亏损缓冲数字精确显示您的余额能挺过多少次连续亏损——以及该连亏有多大可能。
1–2% 法则
解决办法是仓位管理。每笔交易只冒账户固定的小比例风险——1% 到 2%。在 2% 下，您能挺过 34 次连亏并保住一半以上资金；在 10% 下注下，连续十一次亏损就会终结您。当您的下注额相对余额过大时，计算器会发出警告。
典型日内交易赔付率（2026）
赔付率因标的、到期时间、经纪商和市场状况而异。高波动和场外（OTC）标的往往有不同费率。由于几个百分点的赔付率对您保本点的影响超过数小时看图，比较经纪商是日内交易者杠杆最高的动作之一。
掏空日内交易账户的 6 个错误
日内交易风险很高，大多数散户交易者会亏损。本计算器仅用于教育，不构成投资建议。只使用您能够承受损失的资金，并预先设定退出点。
用数据优势交易
BeCoin 的预测模型为您提供加密货币、股票、外汇和大宗商品的价格预测、概率区间和风险信号——让您的胜率建立在数据之上，而非猜测。
常见问题
日内交易中的保本胜率是什么？
它是您为不亏钱必须赢得的最低交易百分比，完全由经纪商赔付率决定。公式为 保本 = 1 ÷ (1 + 赔付率)。80% 赔付率下需赢 55.6%；70% 下需 58.8%。
期望值（EV）如何计算？
EV =（胜率 × 赔付率 × 下注额）−（败率 × 下注额）。它是您长期每笔交易的平均盈亏。正期望值是真实优势；负期望值意味着无论如何管理，策略都会亏。
为什么 50% 胜率会亏钱？
因为赔付不对称。一次亏损损失全部下注，而一次盈利只返还一部分——比如 80%。在 50% 下，每两笔您亏 100 美元、赚 80 美元，净亏损。要盈利，必须明显赢得超过一半。
日内交易经纪商提供多少赔付率？
多数根据标的、到期与状况赔付 70% 到 95%。OTC 与高波动标的往往不同于标准标的。选择前务必比较赔付率——几个百分点会明显改变您的保本点。
什么是破产风险？
您的账户在优势兑现前归零的概率。它随下注额和负期望值上升。即使盈利策略，若每笔冒太大风险也可能让您破产，因为波动性会产生过大下注无法挺过的连亏。
每笔交易应冒多少风险？
专业者每笔冒账户 1–2% 的风险。在 2% 下，您能挺过 34 次连亏并保住一半以上资金。更大的下注会大幅抬高破产风险；当您的过高时计算器会警告。
马丁格尔策略安全吗？
不安全。每次亏损后加倍下注看似保证回本，但足够长的一次连亏——波动性迟早保证发生——会撞上经纪商限额或清空账户。它用许多小盈利换一次灾难性亏损。
本计算器适用于任何经纪商吗？
是的。输入您经纪商的真实赔付率和您自己测得的胜率即可。其数学在 Quotex、Pocket Option、IQ Option、Olymp Trade、ExpertOption 及任何其他日内交易平台上通用。
胜率可靠需要多少笔交易？
至少 100 笔，最好数百笔。20–30 笔上的胜率主要是运气。这里的波动性与连亏数字显示，即使真实优势固定，波动范围也可能很宽。
靠日内交易真的能致富吗？
这非常困难。大多数散户交易者会亏损。您需要可持续的优势、明确的退出点，并将每笔交易的风险严格控制在1%–2%。
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仅供教育用途，不构成投资建议。日内交易风险很高。 阅读完整免责声明